近年來(lái)，家族辦公室（Family Office）已經(jīng)成為了熱門詞匯。截至 2024 年，全球約有 10,000 個(gè)家族辦公室管理著約 5.9 萬(wàn)億美元的資產(chǎn)，其業(yè)務(wù)增長(zhǎng)在北美、歐洲和亞洲尤為明顯。香港和新加坡都在爭(zhēng)相成為亞洲區(qū)的家族辦公室領(lǐng)先樞紐。

顯然，家族辦公室已被證實(shí)是一種全方位的解決方案，可滿足富裕家庭不斷變化的想法和具挑戰(zhàn)性的復(fù)雜財(cái)務(wù)需求。今天，嘉業(yè)出國(guó)小編就為大家詳細(xì)介紹一下家族辦公室的發(fā)展歷程以及設(shè)立方式。

什么是家族辦公室？

家族辦公室，是專為超級(jí)富豪或超高凈值客戶的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)。

家族辦公室始于 6 世紀(jì)，當(dāng)時(shí)國(guó)王的管家負(fù)責(zé)管理皇家財(cái)富。后來(lái)貴族要求參與 其中，自此管理的概念應(yīng)運(yùn)而生并延續(xù)至今。現(xiàn)代意義上的家族辦公室在 19 世紀(jì)得到發(fā)展。

19 世紀(jì)末，美國(guó)的石油大亨洛克斐勒家族首次開創(chuàng)了家族辦公室，此后一直到 20 世紀(jì)的 80 年代開始，家族辦公室越來(lái)越受歡迎。

與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)不同，家族辦公室通過綜合服務(wù)滿足不同的需求，包括：

• 投資管理 - 實(shí)施投資策略，監(jiān)督資產(chǎn)管理、資產(chǎn)收購(gòu)和處置。
• 財(cái)務(wù)規(guī)劃 - 幫助稅務(wù)和房地產(chǎn)、預(yù)算、保險(xiǎn)和財(cái)富規(guī)劃。
• 家族治理 - 提供有關(guān)繼任計(jì)劃和信托管理的指導(dǎo)。
• 慈善事業(yè) - 就慈善捐贈(zèng)、私人基金會(huì)和影響力投資提供咨詢。
• 行政服務(wù) - 處理非財(cái)務(wù)方面的事務(wù)，例如秘書工作、兒童教育、旅行或家庭安排。

為什么在新加坡設(shè)立家族辦公室？

新加坡是全球四大金融中心之一，被譽(yù)為 “東方瑞士”。無(wú)遺產(chǎn)稅，無(wú)資本利得稅，個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅都較低，是亞洲乃至全世界的稅務(wù)天堂，是理想的財(cái)富歸屬地。

在新加坡設(shè)立家族辦公室有以下幾個(gè)原因：

稅收優(yōu)惠

新加坡的個(gè)人所得稅和企業(yè)稅率相對(duì)較低。對(duì)于家族辦公室，特別是財(cái)富管理和投資相關(guān)的收入，可能享受更為優(yōu)惠的稅收政策，降低整體稅負(fù)。

健全的法律與監(jiān)管框架

新加坡?lián)碛蟹€(wěn)定且透明的法律體系，保護(hù)投資者的權(quán)益。法律對(duì)家族辦公室的設(shè)立和運(yùn)營(yíng)提供了明確的指引，使得管理資產(chǎn)更加安全和高效。

金融服務(wù)與基礎(chǔ)設(shè)施

新加坡是全球重要的金融中心，提供全面的金融服務(wù)，包括銀行、資產(chǎn)管理、法律和稅務(wù)咨詢等。這使得家族辦公室能夠輕松獲取專業(yè)服務(wù)，并接觸到各種投資機(jī)會(huì)。

隱私保護(hù)

新加坡在隱私保護(hù)方面的法規(guī)相對(duì)嚴(yán)格，家族辦公室的信息和資產(chǎn)受到了很好的保護(hù)。這使得高凈值家族在管理財(cái)富時(shí)，可以更安心。

地理位置

新加坡位于東南亞的中心，方便與亞洲及全球其他市場(chǎng)的連接。這對(duì)希望在亞太地區(qū)投資和拓展業(yè)務(wù)的家族辦公室尤為重要。

人才和專業(yè)知識(shí)

新加坡聚集了眾多的金融和投資專業(yè)人士，家族辦公室能夠接觸到頂尖的人才，幫助制定投資策略和管理家族財(cái)富。

社會(huì)和文化環(huán)境

新加坡是一個(gè)多元文化的社會(huì)，吸引了全球各地的人才，形成了開放和包容的環(huán)境，有助于家族辦公室的國(guó)際化發(fā)展。

總之，新加坡以其優(yōu)越的稅收政策、穩(wěn)健的法律框架、豐富的金融資源和良好的隱私保護(hù)，成為全球家族辦公室的首選之地。其地理優(yōu)勢(shì)和專業(yè)人才的聚集，使得高凈值家族能夠更有效地管理和增長(zhǎng)財(cái)富。

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